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資産を増やす・守るための投資信託の選び方

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【肩書:少額投資家YouTuber】 投資を通じて、将来のお金の不安をなくしたい! 投資はそれぐらい力のある行動です。 ただ単純にお金稼ぎをするだけではなく、 『自分の力で生きていくスキルを獲得する』 そんな理想の未来を手に入れるお手伝いをしていきます! ちなみに「YouTubeチャンネル」と「ラジオ番組」も運営しています(笑)
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どうも天村です!

今回は、資産を増やす・守るための投資信託のの選び方についてお話しします。

 

投資信託と一言でいっても、いろんな種類のものがあります。

 

どの投資信託を選べばいいのかわからないという方は多いと思いますので、目的別でどの投資信託を選べばいいか解説していきたいと思います。

 

これを見るだけで投資信託の賢い選び方がわかります。

 

4種類の特徴を理解する

投資信託を分類するうえで、まずは大きく分けて2種類の分け方である「インデックスファンド」と「アクティブファンド」という分類があります。

 

 

インデックスファンド:市場平均の指数との連動を目指す

アクティブファンド:市場平均を上回る運用成果を目指す

 

 

 

そして次に「バランスファンド」と「シングルファンド(明確な呼び名がないのであえてこう呼びます)」です。

 

バランスファンド:ひとつのファンドでさまざまな金融商品に投資できる

シングルファンド:ひとつのファンドでひとつの金融商品に投資できる

 

投資信託を大きく分類するとこの4つがあります。

 

そして組み合わせも4つということになります。

 

 

「インデックス・バランス」

「インデックス・シングル」

「アクティブ・バランス」

「アクティブ・シングル」

 

これらをコストとリターンの関係で分類してみると、こうなります。

 

 

あくまでもこうなるのは、傾向としてそうなりやすいということですので、必ず上記のような結果になるということではありません。

 

「インデックス・シングル」はコストが低いかわりに、リターンも少しだけになる傾向が強いです。

 

「インデックス・バランス」はそれよりも多少コストが増えるかわりにリターンも増えます。

 

次にコストが高くてリターンも多いのが「アクティブ・バランス」です。

 

そして一番コストが高くて、リターンも大きいのが「アクティブ・シングル」となります。

 

資産を守りたいのか?増やしたいのか?

バランスファンドは「運用で大きく増やしたい」という方よりも、「運用で減らしたくない」という感じで、資産を守りたい方に向いています。

 

当然ですが100%資産を守れるという保証はありませんが、シングルファンドに比べると資産を守りやすいように金融商品がバランス良く配合されています。

 

その代わり信託報酬などのコストが割高に設定されているという特徴があるということを覚えておいてください。

 

一方で資産を大きく増やしていきたいなら、アクティブファンドを選ぶのがいいでしょう。

 

市場価格よりも上回る成果を目指すアクティブファンドであれば、資産を増やしてくれる期待が高いです。

 

ただしこちらも100%資産が増えるという保証はありません。

 

当然ですが運用がうまくいかなければ価値が下がることもあります。

 

リスクとリターンの関係は比例するということですので、ハイリターンが欲しければ、リスクも掛けていかないと得られないということです。

 

まとめ:投資信託の特徴を理解して選択しよう

投資信託にはそれぞれに特徴がありますので、まずは自分の資産をどうしたいのかを決めてから、それに見合った投資信託の分類を選んでから、最後に具体的な銘柄を選んでいきましょう。

 

資産を守りつつ、増やしていきたいという場合だったら、僕のように「インデックス・シングル」と「アクティブ・シングル」というチョイスがいいのかもしれません。

 

僕がどんな資産を保有しているのかは、毎月2回のポートフォリオ公開記事で見れますので、そちらも参考にご覧いただければと思います。

 

下記にリンクしておきます。

 

12月14日の資産報告!今年最後の月のポートフォリオ中間発表

 

ではまた!

 

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