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ポートフォリオを作ってみたけど…!無知な投資初心者の現状(2020.10)

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【肩書:少額投資家YouTuber】 投資を通じて、将来のお金の不安をなくしたい! 投資はそれぐらい力のある行動です。 ただ単純にお金稼ぎをするだけではなく、 『自分の力で生きていくスキルを獲得する』 そんな理想の未来を手に入れるお手伝いをしていきます! ちなみに「YouTubeチャンネル」と「ラジオ番組」も運営しています(笑)
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どうも天村(あまむら)です。

今回は、ポートフォリオを作ってみたら無計画すぎてワロタ!無知な初心者が勢いで始めた投資の現状というお話しをしていきます。

 

以前にポートフォリオの作り方という記事を作成して公開しました。

 

そのときに僕はポートフォリオの作り方を調べて、自分なりにまとめあげて記事にさせていただきました。

僕自身もポートフォリオを作ったことがなかったので、記事でご紹介した作り方をもとに、今回作成してみたんです

 

以前の記事をご覧いただいてない方は、そちらもあわせてご覧ください。

投資・資産運用のポートフォリオとは?作り方を見て実際に作ってみます!

 

あらためてポートフォリオを作成してみて、いかに自分が「知識もなくただ投資をスタートさせた」という無知な初心者だったかを思い知らされました(笑)

 

ですので今回は自分への戒めの意味も込めまして、はじめてのポートフォリオ作成を記事にします。

 

なお、ポートフォリオ作成のフォーマットで参考にさせていただきましたブログがありますので、ご紹介します。

 

ポートフォリオ管理用Excelツール表

 

実際にこちらのブログのふくりねこさんが提供してくださっているフォーマットを利用して、作成させていただきました。

貴重なデータをご提供いただき、ありがとうございました。

 

天村のポートフォリオ(2020.10.14)

それではさっそく僕が作成したポートフォリオをご覧ください。

 

 

 

 

 

まずは一目瞭然で分かりやすいのが、資産商品の数がムダに多い(笑)

「ポイント投資」「仮想通貨」「株式投資」「投資信託」と種類が4種類で、合計10個の金融商品を保有しています。

 

これには言い訳もありまして・・・(笑)

僕が運営しているYouTubeチャンネルの「実験企画」としてポイント投資や仮想通貨を購入しているので、資産合計が多くなっています。

さらに投資信託に関しても、『楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)』は毎月500円ずつ少額で積立たら1年後にどうなるのか?という実験企画の一環になっています。

 

次に円グラフを見ていただければわかるのですが、『世界経済インデックスファンド』の割合が3/4を占めているけど、それでOKか?という部分。

資産の配分についてもしっかりと考えていかないとダメだなと思いました。

 

そして何よりも最近は投資の知識を増やしていってる段階で、そして知識を増やせば増やすほど、

「いやっ、このポートフォリオ・・・ダメダメでしょ(笑)」と我ながら恥ずかしくなりました。

 

というのも、バランスファンドって1本あればそれでいい商品なのに、バランスファンドとインデックスファンドを組み合わせるとか、ムダなことしてるなぁ・・と思いましたね。

 

ですので今後、急ぎ目で作り直していきます!

 

改善のためにまずは天村の資産目標を設定

以前の記事では「ポートフォリオの作り方」として3つのステップを具体的なやり方でお話ししました。

Step1.積立ての予算と投資する目標を決める
Step2.アセットアロケーションを考えて商品を選択する
Step3.エクセルなどで一覧表を作成する

まず大前提のStep1に関して、僕は「なんとなく将来のお金が不安だから」という理由だけは持っていたのですが、それだけでした。

ですので今回、改めて明確に「積立てていく予算」と「投資する目標」を決めました。

【積立てていく予算】毎月5万円

【投資する目標】10年で住宅ローンの返済(残り32年)

【目標金額】2,900万円

これでいきます!

積立ていく金額に関しては5万円からスタートして、徐々に掛ける金額を増やしていきます。

 

そして次のStep2では、現在保有している資産の見直しと、今後10年間で2,900万円を貯めていくための資産を構築するための商品選定をしていきます。

 

ここに関しては、現状でまだ選びきれていませんので、改めて、今後このブログにて記事にしていきたいと思います。

そして、これからは定期的に自分のポートフォリオを公開していきたいと思いますので、天村の資産がどうなっていくのかも、リアルタイムでお届けしていきます。

 

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